، بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران روز سه‌شنبه دستورالعمل الزامات اجرایی تعیین سطح فعالیت مشتریان موسسات اعتباری را به تمامی بانک‌ها و مؤسسات اعتباری کشور ابلاغ کرد.

این دستورالعمل در راستای ماده ۶۷ آیین‌نامه اجرایی ماده ۱۴ الحاقی قانون مبارزه با پولشویی و به پیشنهاد مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی تدوین شده است.

بر اساس مفاد این ابلاغیه، سطح فعالیت مجاز مشتریان بر مبنای شغل، وضعیت اقتصادی و مستندات ارائه‌شده تعیین می‌شود. به طور خاص، افراد فاقد شغل، مزدبگیران یا شرکت‌های غیرفعال دارای سقف تراکنش محدودتر هستند و در صورت نبود مستندات اقتصادی قابل اتکا یا خودداری از ارائه اطلاعات، سقف مجاز فعالیت مالی برای اشخاص حقیقی ۵ میلیارد و برای اشخاص حقوقی ۱۰ میلیارد تومان خواهد بود.

بانک‌ها ملزم‌اند سامانه‌هایی طراحی کنند که به‌طور خودکار مغایرت رفتار مالی مشتریان را محاسبه و اعلام کنند. در صورت بروز مغایرت، مؤسسه اعتباری موظف است از مشتری دعوت کند تا ظرف یک هفته توضیحات لازم را ارائه دهد. عدم مراجعه در این مهلت باعث غیرفعال شدن کلیه ابزارهای پرداخت غیرحضوری شامل همراه‌بانک و اینترنت‌بانک و کاهش سقف برداشت روزانه کارت به ۱۰ میلیون تومان خواهد شد.

همچنین اگر مجموع گردش بدهکار و بستانکار حساب مشتری از آستانه ۱۰ برابر سطح فعالیت مورد انتظار تجاوز کند، علاوه بر دعوت مشتری، موضوع باید فوراً به مرکز اطلاعات مالی گزارش شود. این اقدام بخشی از برنامه جامع بانک مرکزی برای ارتقای شفافیت تراکنش‌های مالی، کنترل فعالیت‌های غیرقانونی و تقویت سیستم ضدپولشویی در کشور است.