، بر اساس بند (الف) ماده (۳۷) قانون بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران، هرگونه عملیات بانکی، ارائه خدمات صرافی، لیزینگ (واسپاری)، صندوق قرض‌الحسنه، تعاونی اعتبار، ایجاد شعبه یا نمایندگی، و هر نوع فعالیت در نظام پرداخت، صرفاً با مجوز بانک مرکزی و طبق مقررات هیأت عالی امکان‌پذیر است.

این مجوز شامل فعالیت‌های بر بستر اینترنت و برنامه‌های کاربردی تلفن همراه نیز می‌شود و تنها در مواردی که با تصویب هیأت عالی بانک مرکزی معاف شده باشد، بی‌نیاز از مجوز خواهد بود.

بانک مرکزی تأکید کرد: اقدام به فعالیت‌های پولی و بانکی بدون مجوز، جرم تلقی می‌شود و از طریق مراجع ذی‌صلاح پیگیری قانونی خواهد شد.

[اطلاعات بانک‌ها، مؤسسات اعتباری غیربانکی، صرافی‌ها و سایر اشخاص مجاز در سایت بانک مرکزی به نشانی cbi.ir در دسترس عموم قرار دارد و لیست آن به‌صورت مستمر به‌روزرسانی می‌شود.

این بانک به مردم هشدار داد: در صورت مراجعه به نهادهایی که نام آن‌ها در فهرست بانک مرکزی قرار ندارد، کلیه مسئولیت‌ها و خسارات ناشی از عملکرد احتمالی متوجه خود مراجعه‌کنندگان خواهد بود.

بانک مرکزی از فعالان مجاز خواست مجوز خود را در مکان قابل مشاهده برای مشتریان نصب کنند و از مردم خواست قبل از هرگونه سرمایه‌گذاری یا دریافت خدمات در حوزه پولی، اعتبار مجوز را بررسی کنند تا در دام سودجویان و کلاهبرداران نیفتند.