، صورت های مالی ۹ ماهه « بانک سرمایه » از بهبود وضعیت نقدینگی در بانک خبر می دهد! چرا که سرفصل خالص وجوه نقد عملیاتی در سطح مثبت ۱.۸۶ هزار میلیارد تومان گزارش شده که خب! در قیاس با ابتدای دوره یعنی رقم منفی ۳ همت، بهبود قابل ملاحظه ای را نشان می دهد.

طبق اطلاعات منتشره در سامانه کدال بورس ، با احتساب ۱۲۰ میلیارد تومان نقدینگی صرف شده در فعالیت های سرمایه گذاری، پارامتر وجوه نقد آزاد یا Free Cash Flows در «سمایه» در سطح مثبت ۱.۷۴ هزار میلیارد تومان محاسبه شده است. این رقم در ابتدای دوره برابر با منفی ۲.۶ همت بوده و این رشد چشمگیر به معنای تقویت توان عملیاتی و سرمایه گذاری بانک است.

توجه فرمایید که هر چه میزان نقدینگی در دسترس بانک بیشتر باشد، قدرت تسهیلات دهی «سمایه» نیز تقویت شده و در نتیجه درآمد بیشتری از محل اعطای تسهیلات شناسایی خواهد شد. در حقیقت این پارامتر بنیادی یکی از مهمترین درایور های کسب درآمد در بیزینس است.

بر طبق اطلاعات مندرج در صورت وضعیت مالی، سرفصل سپرده های مشتریان «سمایه» در سطح 30.3 هزار میلیارد تومان گزارش شده که در قیاس با ابتدای دوره از رشد 6.8 همتی حکایت دارد! این رشد بدین معنی است که عملا در هر ماه به طور میانگین بالغ بر 760 میلیارد تومان سپرده جذب شده است. همانطور که ذکر شد، هر چه میزان جذب سپرده ها در بانک بیشتر باشد، نقدینگی در دسترس بانک بیشتر بوده و در نتیجه درآمد بیشتری در سایه تقویت قدرت تسهیلات دهی، وارد بانک خواهد شد.

دیگر مجرای درآمدی با اهمیت در «بانک سرمایه»، درآمد ناشی از کارمزد خدمات است. در اسکیل 9 ماهه 1403، بالغ بر 132.2 میلیارد تومان درآمد کارمزد از محل ارائه خدمات شناسایی شده و این در حالیست که این رقم در دوره مشابه برابر با 67.8 میلیارد تومان بوده و این یعنی جهش 95% ارزش درآمدها در این بخش.

با وجود جهش سنگین درآمد کارمزد ها، هزینه ارائه خدمات کارمزدی چندان رشدی نداشته و به خوبی توسط تیم مدیریتی کنترل شده! بدین صورت که از 28.8 به 33.6 میلیارد تومان رسیده و عملا تنها 17% رشد کرده که خب! در مقابل رشد 95% ارزش درآمدها ناچیز است.

همین رشد سنگین رقم درآمدهای کارمزد در کنار کنترل اثربخش هزینه های کارمزد، تراز عملیاتی «سمایه» را در این بخش با رشد 2.53 برابری (معادل 153%) از 39 به 98.6 میلیارد تومان رسانده است که خب! عملکرد قابل توجه ای محسوب می شود.

 سی

البته شایان ذکر است که از محل سرمایه گذاری در سهام و سایر اوراق بدهی در این دوره حدود 20 درصد افزایش سود داشته! در حالی که این رقم در دوره مشابه برابر با 611 میلیون تومان بوده! و این یعنی 19.6 برابری سود این بخش! عملا سودسازی بیزینس در این بخش 1867% رشد داشته که خب! دستاورد بنیادی جذابی در قیاس با رقبا محسوب می شود.

در بخش سرمایه گذاری های فعالیت های غیربانکی، عملکرد «سمایه» بهتر شده و توانسته جهش خوبی را در سود سرمایه گذاری ها گزارش کند! از 23 به 70 میلیارد تومان! عملا شاهد رشد 204% سود این بخش از عملیات هستیم.

آن طور که از صورت جریانات نقدی «سمایه» پیداست، مبلغ 262 میلیارد تومان از منابع مالی با هدف تحصیل دارایی های ثابت مشهود سرمایه گذاری شده است. این رقم در دوره قبل برابر با 14.5 میلیارد تومان بوده! و این رشد سنگین سرمایه گذاری در دارایی های ثابت به معنای تقویت بنیه عملیاتی، سرمایه گذاری و مالی بانک است.

بر خلاف دوره مشابه، «بانک سرمایه» توانسته از رقم تامین مالی از سوی بانک مرکزی شدیدا بکاهد!

در دوره قبل مجموعا 2.8 همت تامین مالی از سوی بانک مرکزی گزارش شده! حال آنکه در اسکیل 9 ماهه دوره جاری این رقم برابر با 833 میلیارد تومان بوده!! و این کاهش شدید تامین مالی از سوی بانک مرکزی به معنی مدیریت بهتر منابع مالی در بانک، استفاده بهینه تر از منابع در دسترس و در نتیجه کاهش وابستگی به بانک مرکزی است.